Comment gérer les problèmes de trésorerie

Les propriétaires de petites entreprises connaissent bien trop bien le principe. Vous investissez trop au début. Vous ne suivez pas non plus vos dépenses, vous ne savez donc pas combien vous dépensez par rapport à vos revenus. Ce qui reste? Un problème de trésorerie.

Démarrer une entreprise peut être difficile, surtout si vous n’avez aucune expérience préalable. Ce qui rend les choses encore plus difficiles, c'est de les maintenir. Avec peu ou pas de connaissances financières, il est facile de tomber dans le piège de la difficulté à payer ses factures alors que les dépenses augmentent. C’est alors que vous savez que vous rencontrez un problème de trésorerie.

La trésorerie est la force motrice de votre entreprise. Un problème de trésorerie signifie essentiellement que l'argent qui entre dans votre entreprise n'est pas équivalent, ni même inférieur, à l'argent que vous rapportez. Selon une étude réalisée par la US Bank et citée dans le SCORE/Counselors to America's Small Business, 82 % des petites entreprises échouent en raison de mauvaises compétences en matière de gestion des flux de trésorerie ou une compréhension des flux de trésorerie.

La trésorerie est donc un problème. Et après? Commencez dès aujourd’hui à tirer parti de ces 7 conseils pour les résoudre dès aujourd’hui !

1. Gardez et maintenez un budget mensuel

De nombreuses entreprises sont saisonnières. Pensez aux entreprises de food trucks, aux tuteurs, aux paysagistes ou aux entreprises de location de vacances. Ces entreprises bénéficieraient massivement d’un budget mensuel. Un budget qui crée finalement un budget annuel.

Si vous êtes propriétaire d'une petite entreprise qui utilise un logiciel de comptabilité intelligent, vous pouvez accéder à un état des flux de trésorerie précis qui illustre exactement le montant d'argent dont vous avez besoin chaque mois pour payer les factures récurrentes. En tant que paysagiste, vous économiserez de l’argent pendant les mois d’été à revenus élevés pour couvrir les frais généraux pendant les mois à faibles revenus. Une prévision annuelle des flux de trésorerie peut révéler des déficits potentiels et vous donner le temps de rechercher des liquidités supplémentaires, si nécessaire.

2. Facturez immédiatement

Modalités de paiement et les horaires doivent être pris au sérieux. En tant que propriétaire d'une petite entreprise, vous devrez peut-être mettre la main sur de l'argent plus tôt pour payer des factures, telles que de l'équipement, des stocks, etc. Dans ces cas, il est extrêmement difficile d'attendre les délais de paiement. Une solution pour résoudre ce problème consiste à facturer immédiatement afin de réduire le nombre de jours pendant lesquels les ventes sont en suspens. Vous pouvez également envisager d’offrir aux clients une réduction sur vos services/produits. Facturation

Vous pouvez également utiliser l’affacturage de factures. Ce produit financier permet aux entreprises de vendre comptes débiteurs à prix réduit à une société d'affacturage tierce. La société d'affacturage avance d'avance jusqu'à 90% de la facture et se charge de l'encaissement des paiements.

3. Prolongez les cycles de paiement

Travaillez avec vos fournisseurs pour prolonger le cycle de paiement. Cette méthode fonctionne bien si vous avez besoin d’un soutien financier supplémentaire, par exemple pendant les périodes de faibles flux de trésorerie.

L’inconvénient de cette stratégie est cependant qu’il peut s’avérer difficile de naviguer dans ces conversations et conditions de paiement avec les fournisseurs ou, pire encore, cela peut avoir un impact sur votre crédit.

Pour lutter contre ces problèmes, veillez à choisir une date de paiement que vous êtes sûr de pouvoir payer. Vous pouvez également choisir de reconstruire complètement votre accord de paiement. Cela signifie qu'au lieu de payer mensuellement comme le statu quo, parlez plutôt à vos fournisseurs de paiements annuels ou semestriels, qui peuvent vous offrir des réductions.

4. Réduisez les dépenses globales

Comment savoir si vous dépensez trop si vous n’avez aucun moyen d’analyser les flux de trésorerie de votre entreprise ? La réponse courte est que vous ne pouvez pas. Cela peut sembler évident, mais le moyen le plus simple de résoudre un problème de trésorerie est de s’attaquer à la cause profonde : le manque de liquidités.

Commencez par examiner en profondeur vos revenus et vos dépenses pour découvrir les domaines dans lesquels réduire les coûts. Il est important de savoir ce qui est considéré comme une dépense non essentielle par rapport aux frais généraux essentiels qui permettent à votre entreprise de rester allumée.

Commencez par réduire les dépenses non essentielles, puis passez à un audit des frais généraux.

Les étapes comprennent :

1. Dépenses non essentielles ou coûts variables. Également appelées « dépenses discrétionnaires », les dépenses non essentielles ne sont pas nécessaires au fonctionnement de votre entreprise. Fondamentalement, au cours d'un mois donné, vous pourriez éviter de payer un certain coût et il n'y aurait aucune conséquence commerciale ou juridique. L'identification des dépenses discrétionnaires est essentielle pour sortir d'un problème de trésorerie, car la réduction des coûts vient généralement de ces fonds. Après tout, vous ne pouvez pas réduire les dépenses essentielles. Il est essentiel d’avoir une vision claire de toutes les dépenses discrétionnaires, le cas échéant, en temps réel.
2. Dépenses essentielles ou frais fixes. Les frais généraux sont extrêmement faciles à négliger, surtout si vous ne les surveillez pas de près. Il s’agit de dépenses professionnelles qui ne sont pas essentielles à la survie de votre entreprise. C’est là que chaque propriétaire d’entreprise devrait commencer par réduire ses coûts. Les dépenses telles que l'entretien ménager, l'aménagement paysager et x sont toutes des dépenses qui devraient être réduites en premier, avant de se lancer dans les dépenses essentielles.

Un bon moyen de surveiller ces dépenses, qu'elles soient essentielles ou non, consiste à créer des rapports en temps réel. Un logiciel de comptabilité basé sur le cloud permet aux propriétaires de petites entreprises comme vous de générer des rapports à la volée, tels qu'un état des profits et pertes ou un état des flux de trésorerie.

TrulySmall possède des capacités de reporting incroyablement simples et polyvalentes. Vous pouvez générer un rapport de profits et pertes par période pour comparer les revenus, le coût des marchandises vendues et, plus important encore, les dépenses sur une période donnée. Enregistrez le rapport pour le consulter plus tard ou exportez-le au format CSV ou PDF pour le partager.

5. Vente incitative/vente croisée

Augmenter les ventes est un moyen simple d’augmenter votre trésorerie. C'est encore plus facile lorsque vous vendez à des clients déjà fans de vos produits ou services.

Vous pouvez l'aborder de deux manières :

1. Grâce à la vente incitative. Vendre des produits ou services améliorés et plus chers au même client.
2. Grâce à la vente croisée. Rechercher des moyens de vendre différents produits et services au même client. Par exemple, vendre des modifications de CV en plus de modèles de CV à un client existant.

Les deux techniques reposent sur le fait de rendre l’argumentaire de vente naturel ou de ne pas mettre les clients sous pression. Après tout, votre objectif ici est de satisfaire les clients existants et de continuer à acheter vos produits ou services.

6. Acceptez les paiements numériques et les cartes de crédit

Une solution rapide à un problème de trésorerie peut être résolue avec quelque chose d’aussi simple que les paiements en ligne. Tout comme les cartes de crédit et les achats en ligne, faites du paiement une expérience agréable et pratique pour les clients. En tant que propriétaire d’une petite entreprise, vous pouvez procéder de plusieurs manières.

• Si tu gérer une entreprise de vitrine, pensez à commander les produits en ligne. Cela vous permet d'économiser de l'argent sur votre magasin physique, d'accepter les commandes et les paiements en ligne et même d'expédier le produit final dans tout le pays.
• Si tu es un indépendant fournissant des services en ligne, envisagez de vous éloigner de toute forme de paiement physique, comme les chèques. Gérez plutôt vos flux de trésorerie à l’aide d’un logiciel de comptabilité intelligent. Les logiciels actuellement disponibles sur le marché devraient permettre des paiements numériques, comme une option de paiement par carte de crédit. Vraiment petit par exemple, propose un bouton Payer maintenant sur chaque facture envoyée. Avec 70% de clients mondiaux qui préfèrent les paiements numériques, pourquoi ne choisiriez-vous pas une facturation intelligente qui donne aux clients ce qu'ils veulent ?

7. Rationalisez la facturation

Une grande partie de l’amélioration des flux de trésorerie consiste à maîtriser la facturation. Cela signifie envoyer les factures le même jour chaque mois et responsabiliser vos clients. modalités de paiement. Si la facture indique net-15, le paiement doit arriver 15 jours après la date d'envoi de la facture. Si vous constatez que votre facturation n'est pas aussi simple que vous le souhaiteriez, envisagez d'investir dans un logiciel de comptabilité intelligent. Pour un petit prix, un logiciel de comptabilité devrait vous faciliter la vie, pas la rendre plus difficile. Il devrait vous aider à réduire les tâches administratives manuelles, à facturer facilement et rapidement et à éliminer les erreurs de comptabilité et de rapprochement grâce à l'automatisation de l'IA.

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Que vous souhaitiez uniquement améliorer la facturation ou que vous recherchiez un logiciel capable de faire les deux (facturation et comptabilité), il existe des options pour améliorer votre trésorerie.

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Quelle que soit la taille de votre entreprise, il existe une option pour vous. Alors, commençons à résoudre ce problème en abordant les flux de trésorerie dès aujourd’hui !