¿Qué es la conciliación bancaria y por qué es importante?

La conciliación bancaria puede parecer un término aterrador. ¡No tengas miedo! Es jerga contable hacer que un proceso parezca mucho más complicado de lo que realmente es. Analicémoslo.

Banco: una institución que maneja el dinero de su negocio.

Conciliar: Para poner en acuerdo o armonía.

Y al igual que armonía vida-trabajo, queremos integrar perfectamente nuestros registros bancarios con los registros contables de nuestra empresa y sentirnos bien al respecto.

Ahora bien, ¿qué significa esto para su negocio?

Una conciliación bancaria es el proceso de comparar sus registros contables y compararlos con sus registros de transacciones en su extracto bancario.

Entonces, en realidad, no da ningún miedo. De hecho, es un hábito saludable (financieramente), como cepillarse los dientes. Por eso los dentistas recomiendan que lo hagamos al menos dos veces al día. Deberíamos hacer más cosas buenas y más a menudo. El mismo principio debería aplicarse a las finanzas de su empresa.

Debes dedicar tiempo a conciliar tu extracto bancario al menos una vez al mes.

Desafortunadamente, la contabilidad no es tan fácil y hay algunos detalles más que debes conocer.

¿Qué es una conciliación bancaria?

Si hay una verdad absoluta en contabilidad es que los errores ocurren. Las facturas se olvidan. Los recibos se pierden. Cualquier cosa puede suceder (y sucederá).

La conciliación bancaria agrega una valiosa capa de detección de errores y le brinda la capacidad de corregir esos errores en su software de contabilidad. Si actualmente no utiliza uno, lamentablemente tendrá que comparar manualmente los registros con su sistema de contabilidad actual.

Conciliar un extracto bancario simplemente significa comparar sus registros contables y compararlos con la transacción correspondiente que figura en su extracto bancario.

En pocas palabras: cuánto dinero se registra en su sistema contable frente a lo que hay en el banco.

Si nota que sus números no coinciden, debe investigar más a fondo. Después de todo, nadie quiere saber que pagaron de más por algo.

Hacer una conciliación bancaria mensual ayudará a prevenir estos errores contables en el futuro y a mejorar sus habilidades contables.

Cómo hacer tu propia conciliación bancaria

Entonces, ¿cómo lo haces por ti mismo?

Como mencionamos, mensualmente, tome el extracto bancario de su empresa y compare las transacciones enumeradas con los registros de su sistema de software de contabilidad.

Si un elemento no coincide o está en un sistema sobre otro, entonces sabrá que falta algo. Ahora tiene una idea de dónde buscar y aplicar una solución.

Es como los viejos juegos de combinación que jugábamos cuando éramos niños.

¿Cuándo debo preparar mi propia conciliación bancaria?

Una vez al mes. Es importante construir sano, Hábitos atómicos.Nosotros recomendamos bloquear una cantidad de tiempo dedicada para completar esto al final de cada mes.

Sin embargo, si utiliza TrulySmall, completar las conciliaciones bancarias es aún más rápido.

Cuando conecta su banco en TrulySmall Accounting, obtiene una visualización segura y en tiempo real de las transacciones de su banco dentro de su software de contabilidad. Esto le permite verificar cualquier transacción y conciliar su banco, todo en una sola plataforma, ahorrándole tiempo al final de un mes ocupado.

¿Qué pasa si tu conciliación bancaria no coincide?

No entrar en pánico. Veamos primero qué dicen nuestros registros.

En algunos casos, sus clientes pueden retrasarse en un pago, usted olvidó depositar un cheque o incurrió en una tarifa de servicio oculta, desafortunadamente esto sucede.

Además, cuando se trata de efectivo y crédito, es fácil que los números se desalineen, ya que todos perdemos recibos de vez en cuando.

Hay muchas posibilidades de que nuestros números no coincidan en nuestros extractos bancarios y registros contables. Eso sucede de vez en cuando. Lo mejor que puede hacer en esas situaciones es investigarlas más a fondo para asegurarse de no pagar de más en áreas clave de su negocio.