Qu’est-ce que le rapprochement bancaire et pourquoi c’est important

Le rapprochement bancaire peut sembler un terme effrayant. N'ayez pas peur ! C'est du jargon comptable que de donner l'impression qu'un processus est bien plus compliqué qu'il ne l'est en réalité. Décomposons-le.

Banque: une institution qui gère l’argent de votre entreprise.

Réconcilier: Mettre en accord ou en harmonie.

Et tout comme harmonie travail-vie personnelle, nous souhaitons intégrer de manière transparente nos documents bancaires aux documents comptables de notre entreprise, et nous nous en sentons bien.

Maintenant, qu’est-ce que cela signifie pour votre entreprise ?

Un rapprochement bancaire est le processus consistant à comparer vos documents comptables et à les faire correspondre avec vos enregistrements de transactions sur votre relevé bancaire.

Donc en réalité, ça ne fait pas peur du tout. En fait, c’est une habitude (financièrement) saine, tout comme se brosser les dents. C'est pourquoi les dentistes recommandent de le faire au moins deux fois par jour. Nous devrions faire davantage de bonnes choses, plus souvent. Le même principe devrait s’appliquer aux finances de votre entreprise.

Vous devez consacrer du temps au rapprochement de votre relevé bancaire au moins une fois par mois.

Malheureusement, la comptabilité n’est pas si simple et vous devez connaître quelques détails supplémentaires.

Qu'est-ce qu'un rapprochement bancaire ?

S’il existe une vérité absolue en comptabilité, c’est que des erreurs se produisent. Les factures sont oubliées. Les reçus se perdent. Tout peut (et arrivera).

Le rapprochement bancaire ajoute une couche précieuse de détection des erreurs et vous offre la possibilité de corriger ces erreurs dans votre logiciel de comptabilité. Si vous n'en utilisez pas actuellement, vous devrez malheureusement comparer manuellement les enregistrements avec votre système de comptabilité actuel.

Rapprocher un relevé bancaire signifie simplement comparer vos documents comptables et les faire correspondre à la transaction correspondante indiquée sur votre relevé bancaire.

En termes simples : combien d’argent est enregistré dans votre système comptable par rapport à ce qui se trouve en banque.

Si vous remarquez que vos chiffres ne correspondent pas, vous devriez enquêter davantage. Après tout, personne ne veut savoir qu’il a payé trop cher pour quelque chose.

Effectuer un rapprochement bancaire mensuel vous aidera à éviter ces erreurs comptables à l'avenir et à développer vos capacités en matière de comptabilité.

Comment faire votre propre rapprochement bancaire

Alors, comment faites-vous pour vous-même ?

Comme nous l'avons mentionné, sur une base mensuelle, prenez le relevé bancaire de votre entreprise et comparez les transactions répertoriées avec les enregistrements de votre logiciel de comptabilité.

Si un élément ne correspond pas ou se trouve dans un système plutôt qu’un autre, vous savez qu’il manque quelque chose. Vous avez maintenant une idée de l’endroit où chercher et appliquer une solution.

C'est comme les vieux jeux d'association auxquels nous jouions quand nous étions enfants.

Quand dois-je préparer mon propre rapprochement bancaire

Une fois par mois. Il est important de construire sainement, habitudes atomiques.Nous recommandons bloquer une période de temps dédiée de le terminer à la fin de chaque mois.

Toutefois, si vous utilisez TrulySmall, les rapprochements bancaires sont encore plus rapides.

Lorsque vous connectez votre banque à TrulySmall Accounting, vous bénéficiez d'un affichage sécurisé et en temps réel des transactions de votre flux bancaire au sein de votre logiciel comptable. Cela vous permet de vérifier toutes les transactions et de rapprocher votre banque sur une seule plateforme, ce qui vous fait gagner du temps à la fin d'un mois chargé.

Que se passe-t-il si votre rapprochement bancaire ne correspond pas ?

Ne pas paniquer. Voyons d'abord ce que disent nos archives.

Dans certains cas, vos clients peuvent être en retard dans un paiement, vous avez oublié de déposer un chèque ou vous avez engagé des frais de service cachés, malheureusement cela arrive.

De plus, lorsqu'il s'agit d'argent liquide et de crédit, il est facile que les chiffres ne soient pas alignés, car nous perdons tous des reçus de temps en temps.

Il existe de nombreuses possibilités pour lesquelles nos chiffres ne correspondent pas dans nos relevés bancaires et nos documents comptables. Cela arrive de temps en temps. La meilleure chose à faire dans ces situations est d’enquêter plus en profondeur pour vous assurer que vous ne payez pas trop cher dans des domaines clés de votre entreprise.